RBC前员工开43个诈骗账户获罪

加拿大皇家银行（RBC）一名前员工因开设诈骗账户，并查看总理卡尼的个人银行资料，被判 3 项刑事罪名成立。 根据提交安省一家法院的双方认可事实陈述，Ibrahim El-Hakim 曾在渥太华市中心一家银行分行工作。他受到一人招揽，并认为此人“与有组织犯罪有关联”。 RCMP 去年接获 RBC 投诉后展开调查。

图片来源：51.CA 资料图片 事实陈述称，El-Hakim 在 2023 年 11 月至 2025 年 6 月期间，至少在该银行开设了 43 个诈骗账户。 事实陈述称，2025 年 6 月下旬，El-Hakim 向 RBC 一名企业安保人员承认参与诈骗。他表示，一名化名为 AI WORLD 的人在社交通讯应用 Telegram 上招揽了他。 陈述还写道：“El-Hakim 表示，他因经济困难而参与了这项计划。” 法庭文件显示，El-Hakim 于 8 月承认了金额超过 $5,000 的诈骗罪、未经授权使用电脑罪及身份盗窃罪。 El-Hakim 没有出席上月底的量刑听证。 他的代表律师告诉安省法院法官 Norm Boxall，El-Hakim 已不在渥太华。 法院已将量刑日期重新定在本月稍后。 双方认可的事实陈述称，El-Hakim 描述了自己如何在 Telegram 上收到 AI WORLD 的要求后，建立银行客户档案并开通信贷产品。 AI WORLD 会发来指示和个人身份资料，包括姓名、出生日期、SIN、驾照资料、护照数据及客户档案资料，并要求将信用卡关联至指定账户。 El-Hakim 也会向 AI WORLD 回传身份资料，包括网上银行密码。 事实陈述称，El-Hakim 至少收取了 $5,000 报酬，每个账户的报酬为 $500，并通过电子转账存入他在其他银行的一个账户。 陈述还指出，RBC 在与 El-Hakim 面谈后不久，发现他曾使用工作电脑和软件，未经授权查询客户档案。 事实陈述称，2025 年 6 月 17 日，El-Hakim 查看了卡尼、Justin Trudeau 及另一人的银行客户档案。陈述补充说，他查看的 Trudeau 账户“经确认并不属于那位前总理”。 事实陈述称，有人看到 El-Hakim 在查看这些档案时查看智能手表。监控录像显示，他一度从口袋拿出手机使用，目光在手机与银行工作电脑屏幕之间来回移动。 陈述称：“El-Hakim 在 RBC 任职期间，接受过职业道德、隐私、安全和防范诈骗培训，却仍犯下这些罪行。” “他使用第三方提供的客户资料，开设诈骗账户，试图获取信贷产品，未经授权查看客户资料，核实并传送身份资料，还因参与其中而获得报酬。” 事实陈述称，由于 27 名客户的身份遭盗用，RBC 不得不花费 $14,634，为他们提供为期两年的信用监测服务。 RCMP 官员于 2025 年 9 月表示，调查没有发现任何迹象，让警方认为卡尼的人身安全或国家安全受到威胁。 由于调查涉及总理，案件交由 RCMP 设在蒙特利尔的国家安全综合执法小组负责，报案地点也在蒙特利尔。