第一资本回应曾关闭川普集团账号：有关反洗钱调查

第一资本金融公司（Capital One Financial）周五就多年前关闭川普集团银行账户一事作出回应，称这一决定是在反洗钱专家审查后作出的，以反驳川普集团针对该行提起的诉讼。

据路透社报道，这是首次有银行正式将洗钱相关疑虑与美国总统川普的家族企业联系起来。第一资本正寻求驳回这起诉讼，并对川普集团有关其遭到非法“去银行化”的说法提出质疑。所谓“去银行化”，是指银行基于宗教或政治立场拒绝向客户提供金融服务。

川普集团和第一资本没有立即回应置评请求。第一资本从未指控特朗普集团从事非法洗钱活动。不过，该行周五提交的法庭文件称：“相关文件以及原告自己的指控清楚表明，第一资本关闭原告账户是出于反洗钱原因。这些账户被关闭，是第一资本反洗钱团队按照银行政策和监管指引，经过数月分析和谨慎审查后的结果。”

第一资本于2021年3月通知川普方面，计划关闭300多个与川普有关联的银行账户。2025年3月，川普集团和总统之子埃里克·川普（Eric Trump）在佛罗里达州联邦法院提起诉讼，声称第一资本之所以关闭这些账户，是因为该行奉行“觉醒派”理念，并希望迎合2021年1月6日美国国会大厦骚乱后的政治氛围。

迈阿密联邦法院此前已两次驳回川普集团在这起案件中提交的诉状，但每次都允许原告修改后重新提交。第一资本表示，川普集团今年7月提交的最新版本诉状“仍然存在与此前两份诉状相同的根本性缺陷”。

第一资本在周五的法庭文件中称，川普集团有关关闭账户是出于政治动机的指控“站不住脚”，并且“建立在断章取义的引述之上，缺乏提交法院的完整文件背景支持”。

文件称：“第一资本识别出的交易模式，属于联邦银行业监管指引所列出的需要警示的活动类型之一。”

自川普第二任期开始以来，其政府一直向部分大型银行施压，这与保守派长期以来的抱怨相呼应，即这些金融机构有意针对政治右翼人士。

川普于2025年8月签署行政令，禁止带有歧视性的“去银行化”行为。

今年1月，川普又以类似理由起诉摩根大通（JPMorgan Chase）。这也凸显出，在川普第二任期内，华尔街正面临更加复杂和敏感的政策环境。

2019年，在川普第一任期内，他曾起诉第一资本和德意志银行（Deutsche Bank），试图阻止两家银行向国会提交其财务记录。当时，民主党议员正在主导相关调查。

据报道，德意志银行的反洗钱专业人员曾对一系列交易发出警示，但银行高管并未采取行动。德意志银行当时否认了这一报道。