纽约爆$5400万骗局

一家经营多年的纽约投资公司，承诺投资者可以获得高达14%甚至更高的回报，每个月还有固定款项到账，看起来是一笔相当稳妥的投资。然而，这套看似可靠的赚钱模式背后，竟然隐藏着一个持续近30年的庞氏骗局。

图片来源：报道标题截图 / 司法部 纽约州一家投资公司的72岁总裁近日在联邦法院认罪。调查显示，他长期通过伪造商业贷款文件、利用新投资者资金支付老投资者收益等方式维持骗局，造成超过5400万美元的损失，涉及约200名投资者。 近30年的投资骗局，72岁总裁终于认罪 美国司法部纽约西区联邦检察官办公室10月23日宣布，来自纽约州威廉斯维尔（Williamsville）的72岁男子理查德·特普利茨基（Richard Teplitsky），已在布法罗联邦法院就一项邮件欺诈罪（Mail Fraud）认罪。 特普利茨基是Woodhill Capital Corporation投资公司的总裁。根据认罪协议，他和公司其他人员长期向纽约西部及其他地区投资者募集资金，声称这些钱将用于向需要购买商业设备的企业提供贷款。 Woodhill向投资者描述的赚钱逻辑是：投资者提供资金，企业借钱购买设备，再通过定期还款支付本金和利息，投资者由此获得收益。 公司向投资者宣传的回报率可达到14%，甚至更高。 然而，根据联邦检察官公布的认罪协议内容，从上世纪90年代中期至2026年3月，特普利茨基并未将大部分投资款用于承诺中的商业贷款，而是拿这些钱偿还此前投资者应得的款。

示意图 假合同、假贷款，每个月却真的有钱到账 投资者将资金交给Woodhill后，公司会向他们提供设备融资协议，以及详细列出每月还款金额和日期的摊销还款计划（Amortization Schedule）。 从表面来看，投资者手中既有融资合同，又有付款记录，还有明确的收益安排，似乎每一笔钱都有对应的商业贷款作为支撑。 而且，公司确实会定期向投资者付款。 根据司法部资料，Woodhill通常在每个月的10日或25日向投资者支付款项。 这些持续到账的款项，让投资者相信相关融资项目正在正常运行。 然而，检察官指出，特普利茨基伪造了设备融资合同和还款安排，让投资者误以为资金已经借给真实的商业客户。 实际上，相当一部分所谓的收益，只是来自后来加入的投资者。 今年3月突然停款，投资者才发现不对劲 事实上，这场延续数十年的骗局，直到2026年春季才开始明显暴露。 根据美国司法部5月5日公布的刑事投诉资料，一名投资者自2018年以来，曾通过Woodhill参与约15笔投资贷款。 从2018年至2026年2月，这名投资者一直正常收到公司的每月付款。 但到了今年3月，原本应该到账的钱突然没有了。 他试图联系特普利茨基，却始终未能取得联系。 随后，这名投资者与其他投资者交流，才发现大家都遭遇了类似情况。 为了追回资金，他决定直接联系贷款合同中列出的企业借款人，并通过挂号信要求对方将欠款直接支付给自己。 结果，一些企业的回复令人震惊。 约有三至四名借款人表示，他们根本没有向Woodhill借过钱，或者合同中列出的贷款金额不正确，甚至有人称融资协议上的签名不是本人所签。 损失从1000万美元扩大到5400多万美元 2026年5月，特普利茨基首次遭到联邦刑事起诉时，调查人员已经确认超过100名受害者，估计损失超过1000万美元。 但随着调查深入，实际规模远比最初公布的数字庞大。 根据10月23日最新公布的认罪协议，截至2026年3月，Woodhill涉及投资者约200人，虚假贷款约1,800笔，造成损失超$5,440万。 后联邦检察官确认，特普利茨基欺诈行为造成的总损失达到54,406,742美元。 最高面临20年监禁，投资者的钱还能拿回来吗？ 根据司法部公告，特普利茨基承认的邮件欺诈罪，最高可判处20年联邦监禁，并可处以25万美元罚款。 截至10月25日，具体宣判日期尚未公布。