加州亚裔“选美皇后”诈骗超千万Yumi

加州首府沙加缅度（Sacramento）一名自称“选美皇后”的女子，近日承认通过庞氏骗局骗取投资者超过1000万美元，用于奢华消费、赌博及度假等开销。

新闻报道截图

虚构公司行骗，四年骗走千万美元

根据美国加州东区联邦检察官办公室消息，49岁的Maria Dickerson，又名“Dulce Pino”，在2020年至2024年期间实施了一项为期四年的庞氏骗局。

她通过一家虚假的空壳公司——“Creative Legal Fundings of California”，向投资者出售所谓的投资项目。

Maria向投资者谎称，这些投资“安全可靠”，并由雄厚资本支持。

她还编造公司与某跨国赌场及度假集团的CEO有关联，以增强可信度。

自称选美皇后，豪华酒店“拉投资”

根据加州金融保护与创新局发布的停止令，Maria还对部分投资者声称自己是“选美冠军”，并曾获得“内华达州小姐（Ms. Woman Nevada）”头衔。

她甚至曾在拉斯维加斯一家豪华酒店套房内接待潜在投资者，进行项目推介。

承诺高回报，实为典型庞氏骗局

Maria向投资者承诺10%的回报率。

但实际上，她只是用新投资者的钱去支付旧投资者，以维持骗局运转。

与此同时，她利用资金购买奔驰汽车、奢侈品以及沙加缅度的一套房产，还用于度假、赌博及乘坐私人飞机等奢华消费。

美国证券交易委员会（SEC）指出，其中至少700万美元资金来自菲律宾裔美国人社区。

SEC官网截图

此外，在2023年5月资金链断裂后，Maria还试图通过一家新公司“The Ubiquity Group”继续实施新的庞氏骗局。

同年，越来越多投资者要求提现，但该公司多次拒绝。

监管机构：这是彻头彻尾的欺诈

美国证监会旧金山地区办公室负责人Monique C. Winkler表示：“所谓的Creative Legal Fundings既不‘创新’，也不‘合法’，这完全是针对普通投资者的欺诈行为。”

Maria目前已对两项电信诈骗及证券诈骗罪名认罪。她将于今年7月接受判刑，最高可能面临40年监禁及525万美元罚款。

值得注意的是，根据美国国家选美赛事官网信息，Maria确实曾获得一个州级选美称号。

该案件再次提醒投资者，面对高回报承诺及“光鲜身份”背书时，应保持警惕，避免落入庞氏骗局陷阱。