纽约男冒充“中国人”诈骗，被判囚200个月

近日，纽约曼哈顿联邦法院宣判了一起涉及多州的重大银行诈骗案。一名绰号“China Man”的42岁男子，因组织冒名转账、伪造身份证件及盗用美国财政部支票等一系列诈骗行动，被判处200个月监禁。

图片来源：报道标题截图 伪造身份走进银行，直接转走别人的存款 根据纽约南区联邦检察官办公室公布的资料，被告名叫Laquan Williams，绰号“China Man”。 检方指出，2021年至2024年间，他组织多个诈骗计划，利用伪造身份及盗取的个人资料，安排同伙进入纽约、新泽西和康涅狄格州等地的银行。 他们冒充真正的银行客户，试图将受害人账户里的资金转往自己控制的银行账户，其中一场发生在2023年5月至6月的骗局涉及多家银行。 同伙携带伪造或冒名使用的资料到银行办理业务，并试图通过支票交易把受害人的资金转移到诈骗团伙控制的账户。 令人意外的是，受害人中还包括一名前联邦政府高级官员。 检方表示，Williams曾亲自致电银行，试图冒充该官员，并利用其社会安全号码（SSN）要求在不同账户之间转账。 这一阶段的诈骗计划造成的实际损失约4.3万美元。 小企业也被盯上！开设相似公司账户转移资金 诈骗团伙的目标并不限于个人银行账户。 2023年9月至11月，Williams又安排同伙进入纽约和新泽西的银行，冒充小企业账户持有人。 他们先开设名称与受害企业非常相似的新商业账户，再要求银行把真正企业账户中的资金转过去。 资金一旦进入团伙控制的账户，就可能被迅速提取现金，或通过Cash App等支付平台转移。 这一骗局造成实际损失约8.8万美元。 对于小企业主而言，这种冒名转账尤其危险，因为诈骗分子不一定需要破解网银密码，而是利用伪造身份证件、企业资料和冒名操作，试图骗过银行柜台的身份核验流程。 1390万美元财政部支票险被存进诈骗账户 除了冒充个人和企业客户，Williams还涉及规模更大的美国财政部支票诈骗。 检方指出，2021年10月至2024年5月，Williams及同伙参与了盗取美国财政部支票并存入团伙银行账户的行动。 诈骗团伙安排人员冒充支票收款方，利用专门开设的银行账户处理被盗支票。 其中一次，他们试图将一张面额高达1390万美元的被盗美国财政部支票存入麻萨诸塞州一家银行的新账户。 该系列骗局最终确认的实际损失至少115.7万美元。

警方突袭住所，查获大量假身份证、支票和枪支 2024年5月23日，执法人员逮捕Williams，并对他的住所及车辆执行搜查令。 搜查结果令人震惊。警方查获约1015张被盗或篡改的支票，票面总额达到335万美元，另有9张被盗美国财政部支票，总额约50.6万美元。 此外，还有571张伪造身份证件、524张伪造信用卡或借记卡，以及56张被盗信用卡。 现场还查获约1102张空白州身份证卡、身份证全息防伪材料、印刷机、覆膜机及大量空白支票纸。 这些物品显示，该团伙不仅涉嫌使用偷来的身份资料，还具备自行制作假身份证件及金融票据的能力。 执法人员同时发现两把装有子弹的手枪及弹药。 根据检方资料，与此次搜出的实物证据相关的欺诈交易，造成约53.8万美元实际损失。 之前就因银行诈骗坐牢，获释后又犯案 这并不是Williams第一次因银行诈骗面对联邦司法系统。早在2018年5月，他就曾因参与类似银行诈骗被纽约联邦法官判处64个月监禁。 然而，检方指出，这次涉及2021年至2024年的犯罪行为发生在他接受联邦监督释放期间。 2025年9月4日，Williams对银行诈骗共谋及严重身份盗窃相关罪名认罪。 2026年10月13日，联邦地区法官Laura Taylor Swain正式判处其200个月监禁。 除16年8个月刑期外，他还被判处出狱后接受3年监督释放，并须没收约180万美元犯罪所得及支付赔偿。 银行卡没丢，存款也可能遭冒领！华人如何防范？ 对于在纽约生活的华人来说，这起案件最值得注意的并不是诈骗分子有多少张假支票，而是他们能够利用被盗个人信息和伪造证件尝试直接进入银行办理业务。 即使银行卡一直放在钱包里，也不能完全排除冒名交易风险。 平时应及时开启银行App的转账、提款和账户资料变更提醒，并定期核查银行流水。 如果收到未经本人申请的账户变更通知、突然发现陌生收款人，或看到不明转账，应立即通过银行官方电话联系反欺诈部门，必要时冻结账户。 经营小企业的华人还应格外留意商业账户，尤其是未经授权的新收款账户、异常的大额转账，以及以公司名义开设的可疑账户。 另外，社会安全号码、驾照及企业注册资料等敏感信息，也应尽量避免随意交给未经核实的第三方。